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“深房理”在新浪微博上认证为“房产专家”，账号关注量达140多万 人民视觉供图 |
羊城晚报记者 李晓旭 备受关注的“深房理”案件调查处理工作取得阶段性进展。近日，记者从“深房理”案件联合调查处理工作组了解到，经初步查实，“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场、虚假广告宣传、隐瞒收入偷逃税款、伪造国家机关公文、非法集资等多项违法违规问题，已有5人涉嫌违法犯罪被采取刑事强制措施。 另外，针对信贷资金违规流入房地产领域问题，深圳金融监管部门在全国率先开展专项整治，经过多轮滚动排查和监管核查，截至目前，共发现21.55亿元经营用途贷款违规流入房地产领域。 涉嫌伪造国家机关公文 提供虚假资料套取贷款 2021年4月初，网民公开举报“深房理”违法违规炒房，引发社会广泛关注。深圳市住房和建设局、市公安局、市市场监督管理局、市地方金融监管局、市互联网信息办公室、人民银行深圳市中心支行和深圳银保监局等七部门立即成立联合调查处理工作组，对举报反映的“深房理”问题全面调查，严肃处理。 “深房理”在新浪微博上认证为“房产专家”，其微博账号关注量达146万人，会员逾3000人。“深房理”公开宣扬“上班无用论”“人人皆可买房，直到财务自由”等吸引吸纳会员，向会员承诺房产升值收益，重点炒作深圳市部分热点楼盘。 深圳银保监局组织银行开展全面排查和监管核查，已查明“深房理”相关人员涉嫌伪造国家机关公文、提供虚假资料套取贷款，以多次转账、化整为零、提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为，共涉及住房按揭贷款、经营贷和消费贷等不同类别，问题贷款金额合计10.64亿元，其中，涉及经营贷3.80亿元。对于已查实的问题贷款，深圳银保监局已责成相关银行提前收回。对于涉嫌违规的银行和责任人员，已依法启动行政处罚程序。 深圳市地方金融监管局对小贷行业、融担行业开展了涉房贷款、担保业务排查，下发监管通知，要求小贷、融担公司加强业务审核，依法合规经营。重点约谈了14家小贷、融担公司，对6家公司开展了现场检查，并对6家公司下发了监管函，要求其暂停涉房等违规业务，按期整改。 对于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相关人员，目前公安机关已依法逮捕2人，刑事拘留3人。案件正在进一步侦办中。 119人三年内不能在深购房 44名中介被纳入“黑名单” 深圳市地方金融监管局联合深圳银保监局、人民银行深圳市中心支行、深圳市住房和建设局等部门就“深房理”涉嫌非法集资开展现场调查，后续将依法依规推进处置和处罚工作。 据深圳市市场监管局介绍，“深房理”在新浪微博和微信公众号等发布虚假广告、虚构买房案例，以不实宣传吸引会员，违反了《中华人民共和国广告法》相关规定，严重违背中央“房住不炒”精神 ，且造成极其严重的社会影响，该局依法对其处以200万元罚款的顶格处罚，目前该项行政处罚已执行完毕。 深圳市税务局介绍，目前已对“深房理”立案检查，经查存在隐瞒收入涉嫌偷逃税款问题。税务稽查部门致力于维护市场经济秩序，优化营商环境，将依法依规严厉查处“深房理”偷逃税款的违法行为。 深圳市住房和建设局介绍，现已查明“深房理”案件中有119人参与房产代持或众筹，按照规定，对上述人员三年内停止其在深圳市购买商品住房、租购公共住房及公积金贷款的资格。 “深房理”会员中有44人为深圳市持牌房地产中介人员，深圳市住房和建设局已采取停止网签权限、纳入行业黑名单等措施。深圳市金融监管部门已梳理出协助违规套取信贷资金的中介机构和人员名单，将其列入银行限制合作名单。同时，加强联合惩戒，将企业和个人提供虚假申贷资料、违规挪用经营用途贷款的相关行政处罚信息及时纳入征信系统或失信联合惩戒机制。“深房理”案件联合调查工作组表示，目前调查处理工作仍在进行中。 深圳共发现21.55亿元经营贷违规流入楼市 今年3月下旬，银保监会、住房和城乡建设部、中国人民银行等三部委联合印发《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》后，深圳金融监管部门联合市住房建设局，立即部署辖内银行开展专项排查，派出检查组对部分银行进行现场核查，并将媒体曝光的“深房理”违规线索纳入其中。 记者从深圳金融监管部门获悉，针对信贷资金违规流入房地产领域问题，深圳金融监管部门迅速反应，在全国率先开展专项整治，经过多轮滚动排查和监管核查，截至目前，共发现21.55亿元经营用途贷款违规流入房地产领域。 核查还发现，一些银行存在贷前资料审核把关不严、资金流向监控不到位问题；部分借款人存在虚构经营背景，套取经营性贷款并挪用于购房的行为；另有部分中介机构和个人存在提供过桥资金、协助编造虚假资料、规避资金流向监控等行为，手法隐蔽且不断翻新，给核查工作造成一定困难。 据悉，针对排查中发现的信贷资金违规流入房地产领域问题，深圳金融监管部门已督促银行认真落实整改，限期收回问题贷款，建立问题台账，逐项对账销号，举一反三，堵塞信贷管理漏洞，确保经营用途贷款真正用于支持实体经济。对存在违规行为的银行和责任人员，已依法启动行政处罚程序。对查实的提供虚假资料的借款人，以及协助违规套取经营用途贷款的中介机构，将会同相关部门予以通报，列入银行禁止合作黑名单，或纳入失信联合惩戒机制和征信系统予以惩戒。
