多措并举开展各投教活动 广东证监局营造良好生态

　　羊城晚报记者 许张超 丁玲 莫谨榕

　　在3·15国际消费者权益日到来之际，广东证监局以“理性认识市场 投资量力而行”为主题，开展2022年度“3·15”投资者保护主题教育活动，营造辖区内保护投资者合法权益的良好生态。羊城晚报记者了解到，截至2021年年底，调解中心共解答投资者咨询2260件，受理纠纷调解案件2950件；广东辖区上市公司因虚假陈述侵权行为已累计向5.8万余名投资者支付投资损失赔偿款28亿余元（含诉讼、和解、调解）。

　　多措并举直击维权痛点

　　一名老年投资者向广东证监局来信反映，他早年错过所持股票的回购期，导致长期无法办理股票回购，而所涉上市公司早在多年前已被收购退市。如何保障这位老年投资者的权益？广东证监局了解到该情况后，想方设法联系到回购方，为该投资者搭建了沟通渠道，并在关键环节协助推进，最终使这位投资者的股票成功得以回购。

　　为了更好地解决投资者维权的痛点、难点，2021年，广东证监局专门召开“助力资本市场改革发展”投资者座谈会，听取投资者对辖区监管工作的意见建议，随机抽取辖区1329名投资者进行投资者保护情况在线调查，及时分析研判投资者对资本市场重大改革、投资者教育及保护工作等方面的建议。

　　调查显示，证券监管部门和经营机构是投资者最希望获取投资者教育内容的渠道，占比达65%。被问及目前存在的影响投资者维权的原因时，有超过50%的投资者认为维权障碍来源于自身不了解相关政策和维权具体途径。

　　针对在线调查了解的投资者需求情况，广东证监局重新调整该局互联网投资者保护栏目设置，细分政策法规解读、投保工作动态、知识普及、投教服务和风险提示等板块，打造投资者维权的“百宝箱”。

　　充实投资者维权工具箱

　　如何满足投资者多元纠纷解决需求？广东证监局相关负责人向记者介绍，该局将非诉讼纠纷解决机制排在前面，建立有机衔接、协调联动、高效便民的证券期货纠纷多元化解机制，进一步充实投资者维权“工具箱”。

　　此外，广东证监局指导广东中证投资者服务与纠纷调解中心不断优化便民服务，开通纠纷调解网站，优化完善在线远程调解功能，为投资者实现足不出户协商和解。

　　羊城晚报记者从广东证监局了解到，调解中心已建立起监管系统专业人士、证券期货基金经营机构从业人员、高校教师、仲裁员、资深律师等在内的调解员专业队伍，截至2021年年底，调解中心共解答投资者咨询2260件，受理纠纷调解案件2950件，其中广州中院委派调解案件360件，调解成功2015件，为投资者挽回损失3156万元。

　　将覆盖国民教育全阶段

　　开展投资者保护与教育工作，投教基地是一个重要平台和抓手。近年来，广东证监局持续加强投教基地建设，目前辖区已有14家投教基地，其中国家级投教基地3家。

　　投教基地如何开展投教服务？近日，羊城晚报记者走访了广州两家投教基地。近年来，这些理财诈骗套路层出不穷，甚至出现在校园里。“没有具备相应的知识就开始进入投资市场，其实是很危险的。”华泰证券广东投教基地负责人林晓宇表示，大部分的学生没有机会充分接触金融投资的知识，当他们离开校园、拥有一定资产之后，遇到不法分子用套路包装起各种“陷阱”容易上当受骗。

　　中泰证券广东投教基地负责人胡晓丹向记者表示，为了让高校学子增强金融投资知识、增强风险意识，该投教基地在2021年走进广州多所高校开展“金融安全知识进校园”公益讲座活动。

　　投教基地与普通本科院校、高等职业院校、中小学的合作正在加速升温，通过建立实践教学基地、共同开发课程、系列讲座进校园等形式，推进投资者教育纳入国民教育。

　　易方达投教基地相关负责人在接受羊城晚报记者采访时表示，根据《全国公募基金市场投资者状况调查报告》的统计结果，随着互联网销售平台的兴起，30岁以下投资者占比快速提升，30岁以下投资者占比已经达到27.7%；从持有时间来看，54.6%的投资者持有单只基金的时间超过1年，且持有时间在5年以上的投资者比例缓慢上升；从对风险的认知上看，产品适当性匹配原则已经得到广泛认同，绝大部分投资者表示，在购买基金时会考虑产品的风险是否与自己的风险偏好和风险承受能力相匹配。