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海陆通生产车间 羊城晚报记者 许张超 孙晶 摄 |
文/戴曼曼 专精特新企业是中小企业群体的领头羊，是强链补链的生力军，是推动产业转型升级的重要力量，是民营经济发展的重要引擎。 结合专精特新企业的成长特点，建设银行广东省分行（以下简称“广东建行”）以服务地方经济为使命，创新驱动赋能实体，深入践行新金融理念，推出一系列务实高效的举措，以金融活水助力专精特新企业发展壮大。 完善顶层设计 拓宽普惠金融广度 金融助力专精特新企业高质量发展，本质上是金融助力实体经济和制造业高质量发展，对于提升我国中小企业自身竞争力，稳定和提升产业链、供应链具有重大意义。 为更好激发专精特新企业市场活力，助力科创企业发展，建设银行从总行层面不断完善顶层设计，为专精特新以及科创企业提供制度保障。今年1月30日，建设银行总行印发《中国建设银行支持高水平科技自立自强金融行动方案》，明确将大力发展科技金融服务作为建行重要战略之一，全力支持实现高水平科技自立自强。 广东建行积极践行新金融理念，用科技金融手段助力专精特新企业健康发展。2016年6月，建行总行在广东设立总行级别的“中国建设银行科技金融创新中心”，作为全行“科技金融先行先试的专业化经营机构”。在总行的大力支持与指导下，广东建行首创推出了科技企业“技术流”专属评价体系和服务模式，有效破解了长期困扰中小微科技企业融资难、融资贵、融资慢等时代痛点与难题。 作为国内经济活力最强的区域之一，广东近年来不断出台利好政策加持专精特新中小企业，以政策托举引导中小企业走专业化、精细化、特色化、新颖化之路。作为与企业紧密联系的国有大行，广东建行主动担当持续为专精特新企业发展注入金融活水。 针对广东专精特新企业向产业化集群靠拢等特点，今年5月，广东建行联合省工信厅推出《“专精特新”企业综合金融服务方案》，面向专精特新企业创新“智造”精新贷产品，优化授信额度、速度和力度，为企业专注“智造”升级、稳定供应链网络打造特色化服务方案。 据悉，该方案将面向广东省范围内专精特新“小巨人”企业、广东省“专精特新”中小企业、单项冠军企业（以下合并称为“专属服务对象”）提供专属融资和服务。专属的融资服务方案，建立“敢贷、愿贷、能贷、会贷”长效机制，优化信贷结构，围绕专精特新中小企业需求，提供有针对性的金融服务。 打造专属方案 加大信贷支持力度 据介绍，为配合省工业和信息化厅推动广东省专精特新、单项冠军企业发展，广东建行将在“十四五”期间，向本方案专属服务对象给予专项综合融资支持，额度不少于2000亿元。并从授信额度、利率、期限、放款速度、团队服务等方面实施差别化信贷支持。 在信贷力度方面，广东建行给予专属差异化授信额度，最高可获得10倍纳税额的信用贷款或净资产2倍的综合融资支持，保障企业获得足额贷款资源。 第三批国家级专精特新“小巨人”企业,东莞市铧富锦电子科技有限公司对此印象深刻。记者走进公司生产车间，机械加工研发中心、切削刀具研发中心、高端刀具生产中心等五个精密车间内近300台进口机床设备正在忙碌运转中。 作为国内高精密结构件和元器件连接器以及刀具研发和生产方面的佼佼者，铧富锦坚持把科技创新作为实现公司可持续发展的关键立足点。但对企业而言，设备购进、产品研发，是两大“吞金兽”。资金紧缺成为企业绕不开的话题。“从成立之初，就有建行的信贷资金帮助我们维系日常运营。后来也是因为建行的资金主力，我们的新厂房建设才能顺利完成。”公司创始人兼董事长谭金玲回忆起铧富锦的成长历程，不禁感慨，“就是在这个厂房里，我们完成了从小微企业到‘小巨人’的蜕变。” 成为“小巨人”意味着更多的担当和前行动力，建行的金融扶持力度也在进一步升级。随着产品升级，研发投入也在逐步加大。“需要采购的精密设备价值都非常高，企业现金需求大，建行的3000万元贷款真是及时雨。”谭金玲表示。 善新贷、智造研发贷、智造设备贷、智造支持贷、智造人才保……针对不同专精特新企业类型以及资金使用类型，围绕着企业的日常经营、固定资产购置、投贷联动以及人才服务等需求，一个个专属贷款应运而生，正不断整合全行金融资源，量身打造专属产品体系。在此过程中，广东建行通过紧密走访了解企业融资诉求，做到一企一案，精准“输血”。 同时，该行也给予相关企业同期最优专属利率，减免抵押贷款押品评估费、押品财产保险费、押品登记费等相关费用，综合降低企业经营成本。 提升服务效率 深度服务落地项目 为提高企业服务效率，广东建行配置“专精特新”特派员专属服务团队，整合建行集团力量，充分调配行内外各方资源，为专属服务对象提供全面、高效的综合金融服务。 速度快、服务好，成为专精特新企业对于广东建行的融资服务方案的第一观感。“从递交资料到银行放款，耗时不到1个月。”广州瑞格尔电子有限公司张琪梓回忆说，不仅放款速度是以往和银行合作中最快的一次，同时也给企业带来更多合理化的融资建议。 从普通的中小企业，成长到细分领域“小巨人”，需要多方共同浇灌、培育。作为第四批国家级专精特新“小巨人”企业，瑞格尔专注于投影仪行业的研发、生产与营销，在同行业中市场占比稳步扩大。根据瑞格尔的企业自身特性和成长规律，广东建行为其开辟绿色融资通道，提供包括外汇结算落地、收汇结汇、科技创新贷款等符合创新型企业需求的全生命周期金融服务，帮助企业在投影仪专属赛道实现高质量跨越。 近年来，广东建行为专精特新和单项冠军企业设计推出了一系列的增值服务，通过举办“智造之光”企业研修班，支持企业与高校、科研院所创新产学研合作方式，帮助企业解决“卡脖子”的关键技术问题。同时，建立“智造之光”资本特训营，提供针对性、前瞻性、全程式的资本市场业务培训和现场交流，全力支持专精特新企业参与资本市场直接融资。 “通过进行申报政策解读、资本市场辅导和建行相关金融服务介绍，能更有效帮助‘小巨人’企业找准未来发展的快车道。”在广东建行统筹组织下，今年7月建行广州分行举办的“直达‘北交所’，助育‘小巨人’”——专精特新助企政策宣讲会，为现场参会的二十余家企业代表带来耳目一新的“融智”观感。 数据显示，截至目前，广东建行对省内国家级、省级专精特新企业开户覆盖率已达74%，贷款余额超110亿元，今年以来累计为130户专精特新小微企业投放“善新贷”8.3亿元。此外，该行还创新推出“智造精新贷”，为158户大中型专精特新企业投放贷款73亿元，积极推动科技创新再贷款落地，为专精特新企业投放114笔，金额15.8亿元。
