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建行员工发现办卡人陈先生持有两张真实身份证 |
日前，在珠海一名男子手持两张有效身份证办理银行卡，怎料遇到了建行员工的“最强大脑”，不仅卡要注销，还要接受警方的调查。 8月13日，来自广西的陈先生在建行珠海南湾支行开了一张银行卡。然而，半小时后，该卡却被银行强制注销。实际上，陈先生所持身份证真实有效，既没有冒名顶替，也没有不良征信，这到底是怎么一回事呢？ 原来，陈先生在开户完毕后，又折返南湾建行，要求大堂经理帮忙查一下自己在建行其他账户信息。大堂经理在帮陈先生查询的过程中想起，半小时前曾经为这位陈先生开立过一张珠海银行卡，但奇怪的是，根据客户提供的身份证件号码查询在系统内却看不到那张新开银行卡的信息。吴经理立即到后台查询，并与同事确认客户此前开户的信息。果然没有记错，半小时前陈先生确实在南湾建行开了一张银行卡，这可把吴经理吓坏了，难不成系统会选择性“屏蔽”账户信息？ 营运主管林经理闻讯，马上对相关资料进行仔细研究，终于发现了其中的端倪：原来客户半小时前开的那张银行卡，用的是广西的身份证；而大堂经理后面查询使用的身份证是云南的，两张身份证的姓名一致，但身份证号码却完全不同，重点是经反复手工比对鉴别以及机器查验，该两张同名不同号的身份证是真实的。 众所周知，一名居民只允许有唯一一张合法的身份证，为什么这位陈先生手上会有两张合法的身份证呢？在林经理的再三追问下，陈先生终于承认了自己非法拥有两张身份证的事实，并同意注销刚刚开立的这张银行卡。 然而，故事没有就此结束。陈先生既然以云南的身份证开立了4张银行卡，如今又以广西的身份证开立银行卡，存在巨大的洗钱风险和电信诈骗隐患。何况，陈先生这次是因为自己“失误”而露出破绽，再加上银行工作人员敏锐的职业敏感度，才识破其非法开户、非法持有两张“真”身份证的行为。其他建行网点或银行在不知情的情况下，陈先生持着其两个“合法”的身份证到任何网点，依然可以成功开户。为阻塞该漏洞，林经理果断地报了警，由警察对陈先生非法持有多张身份证的情况作调查，并排查有无其他非法嫌疑。 当晚，银行还通过内部系统，发出相关风险预警提示。建设银行工作人员提醒广大市民，个人身份信息管理是一件严肃的且涉及相关法律管理规定的事情，广大客户前往银行办理业务时，应提供真实、有效、唯一的身份证件以供查验。我国《居民身份证法》的相关规定，公民身份号码是每个公民唯一的、终身不变的身份代码，由公安机关按照公民身份号码国家标准编制。理论上每个公民有且只能拥有一个身份证号码，即唯一一个身份，通过不正当手段获取多个身份证（号码）或伪造、冒用他人身份证信息的均为违法行为，使用相关不实身份证信息进行开户或开展其他银行业务，银行有权根据反洗钱及相关规范性文件的要求，拒绝办理相关业务或者对已开办的业务进行注销。（文/图 艾琳）
