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“假公章”骗了自己人 日前，珠海某电器有限公司出纳林女士前来珠海金鼎支行办理信用证业务。前台柜员在对客户提交的信用证交单申请书和涉外收入申报单审核验印后提交到上级部门办理。柜员在审验客户提交的涉外收入申报单时，系统验印公章无法自动通过，经认真比对，柜员发现该枚公章明显偏大。为慎重起见，经办柜员立即将情况告知支行营运主管。营运主管对其公章进行二次折角核验、比对，并借助ETO、放大镜等辅助手段，发现该枚公章与备案公章印鉴存在明显差异，可确定申报单上加盖的公章是伪章。 当柜员告知林女士该公章为伪章时，林女士大为惊讶：“我明明是看着财务从保险柜中拿出来的公章，不可能有假！”柜员耐心向其指出验印过程中发现的疑点，建议林女士与公司相关人员确认后再办理相关业务。“不好意思，原来是公司财务总监搞了乌龙拿错章了，你们越是严格认真，我们越是放心！”林女士与公司财务部门核实得知，财务部门日常经常遇到公司各部门出借公章办理业务的情况，为图方便，公司私下多刻一枚“备用公章”，本次财务人员错拿了“备用公章”给林女士。网点营运主管将法律法规关于私刻公章相关的不利后果告知公司财务人员，对公司存在真假两枚公章的危害性和可能导致的法律纠纷进行了教育、提示。 珠海建行相关负责人表示，风险无处不在，前台临柜人员是风险把控的第一道关卡，必须时刻保持警惕、按章操作，严格履行审核客户证件、印鉴等规定动作。“特别是需要提交到其他业务部门去办理的业务，部门人员认定相关单证的依据是网点前台柜员验证的结果。作为前台柜员，更应该认真严谨地查验客户提供的资料，把好质量关，确保银行和客户的资金安全。” “一问三不知”的企业法人 本月初，建行唐家支行营业部迎来了一伙“不速之客”。“当天来到网点要求开户的有五个人，其中两人自称为公司法人，要求开立单位结算账户。”当班柜员小卢回忆道。在审核资料时，细心的小卢发现两个新成立的公司有点像“双胞胎”。“他们说公司刚刚成立，名称都叫‘珠海市××人力资源公司’，公司的名称、结构相似，只有两字之差。”在认真比对相关资料后，银行工作人员还发现两间公司注册成立时间相差2天，且登记注册成立时间不到一周，注册地点均为同一小区的居民楼，为租赁房屋。 在进行例行交流过程中，两名“企业法人”回答问题前总是先问身后的同伴，回答时语焉不详，对企业的基本情况很陌生。在进一步问询后，另外三名同行的人员才承认其是开户中介。网点人员综合以上情况，对两名中介进行了相关规定的宣教，并拒绝其开户要求。 “借壳”开户李鬼现形 近日，珠海信某公司财务人员前来珠海辖属网点办理账户名称和地址的变更。受理业务的柜员通过系统查到该公司存在异常数据并立即告诉营运主管。营运主管经比对发现，本次企业前来变更的事项较多，包括经营地址、账户名称等，且通过原法人预留的电话号码致电核实相关情况时发现法人对该账户拟变更的信息一无所知。 经过一番旁敲侧击，银行人员发现原来该账户为法人出借自己的身份证给他人开立公司账户。得知该情况后，营运主管对该法人进行了风险警示教育，提示了出借身份证给予他人开立企业账户存在巨大的信用风险和反洗钱风险，同时相关行为也属于违法行为。银行工作人员根据了解到的相关情况，拒绝了珠海信某公司财务人员要求变更账户信息的请求，并对其相关账户进行了封存。 珠海建行恪守相关金融法律法规，严格按照操作规程，以高度负责的态度为相关金融交易和行为把关，有力地维护了客户利益、资金安全和金融稳定，充分履行了“平安金融”守夜人的义务。 （艾琳）
