|
|
日前，珠海一名男子突然发现自己名下未使用的账户多了25万元，并要求注销该账户将钱转入自己其他账户，在与男子交流中，建行金鼎支行工作人员发现了不对劲…… 当天上午10点钟左右，一中年男子走进金鼎建行，向工作人员提出查询名下账户，大堂经理小庞协助客户在智慧柜员机上查到客户名下存在五个账户，客户指明要注销尾号3244的银行卡，小庞留意到客户该账户下有25万元余额并提醒客户，客户坚持注销，小庞在了解客户并未携带卡片后为客户办理挂失并为客户取号。客户前往柜台办理业务时，大堂经理提前跟柜面人员说明客户账上的余额，并提示多多留意，业务操作员阿龙向客户了解情况。 “您好，注销的这个账户是不再使用了吗，账户里面的钱转入哪个账户呢？” “我就是没有这张卡，这个也不是我的卡，钱可以转出来吗？” “那这个卡是谁在使用呢？”阿龙发现事情有些不寻常。 “我的身份证丢过一次，不知道是谁在用。”客户回答得很小声。 阿龙立刻意识到该客户身份证被他人盗用存在冒名开户情况，马上联系营运主管梁经理，梁经理核实后确认情况无误，立即希望客户配合填写声明书，该客户在了解到注销该账户钱即可转入自身账户名下，面对天降横财很是心动，却迟迟不肯签字，又表示该账户可能是家人再用，意图拖延不肯配合办理。 面对这样的情况，建行金鼎支行梁经理详细地向客户讲述冒名开户的风险，该账户可能被不法分子进行非法交易，账户存在涉案的风险，面对这种情况要依法处理，该客户仍表示不愿填写声明书。对此，梁经理紧急联系该卡开户行对该账户进行监控处理，严格防范了金融风险。 建行珠海分行相关负责人表示，银行员工必须提高案防意识和警惕性，严格执行业务操作制度，规范业务流程，同时对有关冒名开户和反洗钱宣传要到位，牢牢把控住风险点，才能从源头防范不法分子通过冒名开户进行洗钱、诈骗等违法犯罪活动。 （艾琳）
