买卖“两卡”成电诈“帮凶”

　　羊城晚报记者 张闻 通讯员 禅公宣

　　有人愿意花钱买你的银行卡或手机卡，你是否知道他的“葫芦里”卖的是什么“药”？你一旦答应，随时会成为电信网络诈骗链条中的一分子。8月2日，禅城公安通报了近期侦破的“断卡”典型案例，抓获电诈“帮凶”，查获涉案银行卡10余张、POS消费机4台、手机1台等一批作案工具。

　　银行卡交易异常 电诈“帮凶”终落网

　　今年7月下旬，佛山公安接到公安部下发的“断卡”行动核查线索，指在禅城区存在疑似利用“两卡”从事帮助信息网络犯罪的非法活动。接到线索后，佛山市反诈中心禅城分中心联动辖区张槎派出所迅速组成专案组，对线索展开缜密调查。

　　通过多平台信息对碰，同时走访多家银行和金融机构，目标嫌疑人的真实身份及资金交易轨迹等关键信息渐渐浮出水面。专案组民警发现嫌疑人名下持有的银行卡多达十余张，并且近段时间以来，其名下的银行卡均有高频的资金转入转出记录，而且资金往来涉及多人多地，与一般市民使用银行卡的习惯不符，存在明显异常。

　　7月29日，在锁定了目标嫌疑人的落脚点后，佛山市、区两级公安机关通力合作，迅速对嫌疑人展开抓捕。当日17时30分许，专案组成功在禅城区绿景三路某小区内将嫌疑人梁某抓获，现场查获涉案银行卡16张、POS消费机4台等。

　　据梁某交代，今年7月初，他在朋友陈某的介绍下，拿出了自己名下开办的两张银行卡，借给他人用于收取、转账来历不明的资金，自己从中收取了“好处费”6900元。目前，梁某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步深挖扩线中。

　　买卖“两卡”危害大 “断卡”行动“零容忍”

　　“犯罪嫌疑人利用买来或者借来的银行卡、手机卡实施典型网络诈骗，目的就是试图规避公安机关的第一轮直接打击。”禅城公安反诈民警介绍道，对于卖出或者借出“两卡”的“帮凶”来说，可能他们眼中关注的只是对方给他的“好处费”，但对于整个电诈链条的打击来说，他们的售卖行为却是“致命的”。

　　据悉，为了规避公安机关的打击，犯罪分子通过向他人购买大批量的银行卡和手机卡从事电信网络诈骗犯罪活动。银行卡主要用于诈骗所得资金的交易和快速流转，而手机卡则被用于申请QQ、微信等聊天账号，发送诈骗短信或用于通话诈骗等。

　　“即使相关的银行账号或手机号码被公安机关侦查到，但实名的并不是嫌疑人本人，给警方对案件的后续侦办带来了很大难度。”民警表示，犯罪分子就是抓住了部分市民爱贪小便宜以及“违法犯罪与我无关”的心理特点，各种洗脑忽悠市民出售“两卡”。

　　为全面深入斩断电诈链条，自2020年以来，禅城公安持续以“零容忍”的高压态势推进“断卡”行动，对出售、出借、转借手机卡或银行卡，提供给他人用于电信网络诈骗的“帮凶”实施重点打击，深挖买卖银行对公账户、U盾、个人银行卡、手机卡的幕后黑手，及时铲除银行卡、手机卡黑灰产业。

　　“在案件侦办过程中，我们发现有市民是因为不懂法，认为自己长期闲置不用的银行卡或手机卡能卖出赚钱就行，反正对自己没有影响。”反诈民警介绍，还有一部分市民，是明知对方购买“两卡”是用来从事非法活动的，因从“好处费”中尝到甜头，便与诈骗分子沆瀣一气，彻底成为了犯罪活动的关键一环。“不论是哪种情况，只要主动售卖的银行卡和手机卡被用于从事非法活动，一旦查获，售卖人都必须承担相应的法律责任。”