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俯瞰前海 王磊 摄 |
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工行深圳市分行积极落实政策 工行供图 |
文/蒋佳元 阳锐 曹洋 前海片区是国家金融业对外开放的试验示范窗口，也是全国跨境人民币业务的创新示范区，承担着国家金融改革创新的重要使命。2月17日，中国人民银行会同中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、广东省人民政府联合印发《关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见》（简称“金融支持前海30条”）。“金融支持前海30条”涵盖民生金融、互联互通、金融开放、特色金融、监管合作等方面，是提升粤港澳合作水平、构建对外开放新格局的重要举措，将有助于银行企业进一步探索创新举措落地实施,助力粤港澳大湾区互联互通。 工行深圳市分行迅速响应，把握政策机遇，发挥跨境多平台服务优势，积极开展市场需求调研，在中国人民银行深圳市中心支行和国家外汇管理局深圳市分局的指导和支持下，成功实现了多条政策场景下的首笔首批业务落地，包括商业保理、前海企业跨境金融服务平台境内运费外汇支付便利化、人民币境外购汇等，不仅为企业进一步开展跨境贸易、开拓海外市场提供了便利，更为前海深港现代服务业合作区建设贡献工行力量。 为保理企业解难题 先行先试商业保理综合服务 “金融支持前海30条”明确提出，研究前海合作区内符合进出口与收付汇一致性要求的商业保理公司办理基于真实国际贸易背景的商业保理业务方案，工行深圳市分行在国家外汇管理局深圳市分局的指导下，成功为前海合作区内某大型保理公司办理首笔金额为30万元的出口保理资金监管、结汇及划转业务，依托工行监管账户体系为保理公司办理出口贸易融资提供了全流程闭环服务，满足了保理回款高效、安全、合规的要求，为合作区内众多商业保理公司在境内稳健展业提供重要支持，同时拓宽了中小企业的融资渠道，有力地支持境内企业“走出去”。 据悉，该保理公司注册地在前海，主要为国内进出口企业提供应收账款融资服务。公司为国内企业提供融资后需要定向监管贸易回款，以保障融资权益，急需商业银行在满足外汇合规前提下提供账户监管和收结汇服务方案。“金融支持前海30条”新政发布后，工行深圳市分行高度重视，在国家外汇管理局深圳市分局与前海管理局的指导下，与包括该保理公司在内的多家保理公司开展调研及沟通，最终依托工行完善的账户体系及强大的科技实力，为该保理企业提供集放款、回款、结汇、还款、申报等全流程的综合化服务方案，解决了保理企业向出口商提供融资后的应收账款资金监管难题。 工行深圳市分行有关负责人表示，在监管部门的指导下，工行深圳市分行将积极把握政策优势，支持合作区内国际保理行业稳健发展，为更多“走出去”企业办实事、解难题。 让跨境金融更便利优惠 成功办理人民币境外直接购汇付汇 “金融支持前海30条”第十五条提出，在前海合作区实施更便利的货物贸易资金结算措施，对真实、合法的货物贸易实施更便利的资金收付措施。支持在前海合作区探索运输发票网上核验，便利境内运费划转。对此，工行深圳市分行积极探索创新，并成功落地一批政策业务，包括前海企业跨境金融服务平台境内运费外汇支付便利化、人民币境外购汇等。 在境内运费外汇支付方面，工行深圳市分行运用跨境金融服务平台服务多家前海区内注册企业、超两百家非前海区内注册企业，通过运输发票网上核验功能可确保发票真实性，解决了重复付汇的风险，有效提升企业境内运费付汇效率。 此外，境内企业在对外支付货款时，以往只能通过境内银行购汇汇出，工行深圳市分行针对“金融支持前海30条”第十五条“允许前海合作区内企业进口支付的人民币在境外直接购汇后支付给境外出口商”，为某进口企业顺利办理跨境人民币境外直接购汇业务。该企业基于真实的交易背景委托工行在跨境人民币结算项下境外不落地购汇后付至收款人账户，此项业务有助于帮助企业锁定汇率风险、节省汇兑成本、降低财务成本。该企业相关负责人表示：“公司通过境内银行购汇支付货款时，汇率波动会导致成本增加，而工行第一时间向我们进行政策宣导，指导我们办理了境外购汇付汇，为公司节约了购汇成本，为政策点赞。” 不断推进跨境金融场景试点 成功落地首笔“出口信保保单融资” 工行深圳市分行始终紧跟国家金融业对外开放整体战略，开拓思路，支持粤港澳大湾区建设，紧抓前海深化改革机遇，持续推进跨境金融服务平台各场景试点工作，深入落实数字化转型战略，为企业提供更优质便捷的跨境金融服务，为区域外贸实体企业提供更高效便捷的综合金融服务。 其中，国家外汇管理局于日前正式上线跨境金融服务平台银企融资对接应用场景，深圳作为首批试点地区率先实施。工行深圳市分行成功对接辖内某实体企业，为其核定授信额度并完成信用信息查证，实现深圳市首批试点业务顺利落地。 “外汇局的这个渠道真是十分便利，工行服务高效又及时，极大节省了我们寻找对接银行的成本，为你们点赞！”该企业客户当日使用了跨境金融服务平台银企融资对接业务后发出了这样的感叹。 据介绍，银企融资对接应用场景借助区块链技术推动银企信息共享，为银企融资双向选择搭建线上沟通桥梁，打破信息不对称瓶颈，能有效缓解中小微企业融资难、融资贵等问题，为企业提供更加市场化、多元化的融资渠道。企业可自行或联系银行开通跨境金融服务平台银企融资对接业务，向多家银行提交融资授信申请，银行接受企业融资申请并在企业授权下，可线上查询真实可靠的企业跨境信用数据，输出企业画像，丰富和完善外贸领域信用体系，为企业经营发展注入金融活水。 不仅如此，工行深圳市分行近年来持续提升外贸金融服务质效，积极运用跨境金融服务平台出口应收账款融资、资本项目收入支付便利化及服务贸易对外支付税务备案信息网上核验等功能模块，不断提高服务实体经济水平，为外贸企业高质量发展保驾护航。以某大型先进制造业企业融资为例，工行深圳市分行通过该平台为其办理出口发票融资业务，解决企业经营应急资金需求，贷款成本大幅优于市场同期利率水平，同时利用平台出口报关单批量核验功能，将传统线下约1-2天的贸易背景资料审核流程缩短至不到10分钟，大大减少资料审验耗时，实现快速放款。 除此之外，3月1日，国家外汇管理局联合中国出口信用保险公司在跨境金融服务平台推出“出口信保保单融资”应用场景，并正式在深圳开展业务试点。工行深圳市分行当天便在该平台成功为某出口企业完成出口信保保单融资，标志着该项试点首笔业务在深圳顺利落地。 工行深圳市分行有关负责人表示，该行将继续积极参与落实“金融支持前海30条”政策，将金融业转型和前海政策机遇相结合，发挥工银品牌优势和专业能力，持续推进深化金融领域创新改革，服务实体经济，支持跨境业务，推动外贸经济高质量发展。
