|
|
|
|
|
唐志顺 画 |
5月8日华创证券官网发出公告，由其管理的“华创中科金一号集合资产管理计划”本应于今年4月28日届满终止，但截至公告日债务对方“中科金控”未能及时偿还信托贷款本金和利息。资料显示，该只资管产品规模1.5亿元，涉及客户75名。 涉及75名投资者共1.5亿元 华创证券官网的产品资料显示，由其管理的“华创中科金一号集合资产管理计划”成立日期是2017年4月28日，产品期限是12个月，总规模为1.5亿元，共有75名投资者。 该资管计划借助四川信托的“川信·中科金控集合资金信托计划”通道开展，托管行为中信银行，具体发行机构为华创证券上海分公司，认购额300万元以上收益率为8%，100万元至300万元的收益率为7.80%。最终资金用途是“用于补充中科金控流动资金，中科金控用于归还关联方借款”。 在公告中，华创证券称“我司与企业持续保持联系”，“在项目到期前后与信托计划受托人多次现场或以致函的方式督促中科金控及保证人还款”，但显然违约还是发生了。华创证券称“违约原因系企业内部改制，导致中科金控未能如期进行资金流动性安排，但表示会尽快偿还信托贷款和利息”。 羊城晚报记者注意到，中科金控成立于2015年7月，为中科建设开发总公司的全资子公司，经营范围为资产管理、实业投资等。而中科建设为一家建筑施工企业，隶属中科院旗下，由中科院行政管理局100%持有。 有业内人士指出，中科金控是一家资金平台，并不需要融资1.5亿元来“补充流动资金”，资金的实际使用方应为中科建设。事实上，中科建设也为该资管计划到期还本付息提供无限连带责任担保，还款来源也是除中科金控经营收入及其他融资收入外，还包括担保方（中科建设）经营收入及其他融资收入。 华创证券运行产品仍有十余只 华创证券该只资管产品遭遇违约或并非偶然，羊城晚报记者注意到，作为担保人及很可能的资金实际使用方的中科建设资金较为紧张。天眼查数据显示，从2014年年底至2017年年底，中科建设仅仅因为借贷纠纷被起诉就达到了14起，其中11起涉及民间借贷。多起民间借贷的判决书显示，中科建设融资利息高达月息2分。 值得庆幸的是，本次华创证券遭遇违约的资管产品对方提供了上海奉贤区现房作抵押，总面积约为6301.47平方米，根据2017年3月份江苏象仁土地资产评估有限公司对该资产的估值，销售单价在40363元-42487元/平方米之间，总估值2.6亿元，综合抵押率低于六折。 从华创证券官网的资管产品列表来看，华创证券对信托贷款类产品的依赖度较高，此次的违约的“华创中科金1号”只是其该类产品的冰山一角，而投向大多为华创证券所在的贵州省地方融资平台、地方国有企业等。据不完全统计，目前华创证券在运行的该类产品仍有十余只，单只产品规模从几千万元到数亿元不等，仅仅“华创开源建投”系列产品数量就达到7只。 而在资管新规发布背景下，今年初监管就对券商资管参与贷款类业务明确禁止，要求不得新增规模、不得展期，等等。但羊城晚报记者注意到，就在今年一季度华创证券仍有贷款类资管产品推广及成立。
