深圳建行举行独家私享会 深圳建行供图

深圳建行投研观察发布 深圳建行供图

走进平安尊享客户沙龙 深圳建行供图

　　

　　文/蒋佳元 洪榕 邹佳蓓

　　

　　日前，深圳建行成功举办了“安心康养，探索养老新趋势”之走进平安尊享客户沙龙。活动中，深圳建行带领客户参观平安臻颐年高端康养社区，让客户深入了解高端养老规划、保险资管发展及财富工具运用。

　　据悉，随着近年来市民投资理财需求不断增长，基金、保险、理财、信托等产品形态百花齐放。面对不同渠道的“海量”资讯和产品，市民难免会出现不同程度的困惑和疑虑。为此，深圳建行聚焦客户需求，谋变财富管理新格局，搭建新型财富规划体系，打造投研投顾平台服务。

　　

　　聚焦客户需求举办尊享客户沙龙

　　

　　当前，各大资产管理机构投资能力与水平参差不齐，投资者教育的重要性也与日俱增。在资管新规的要求下，目前产品净值化成为了主要形态，不同风险承受能力的客户也将面临不一样的投资决策。

　　同时，在持续变幻的投资环境下，面对不同渠道的“海量”资讯和信息，客户难免会出现不同程度的困惑和疑虑，只有跳出“少知而迷、不知而盲、无知而乱”的认知困境，研究形势、看清形势、把握形势、运用形势，才能乘势而上。

　　为此，深圳建行聚焦客户需求，搭建了新型财富规划体系，涵盖货币、固收、权益、另类等大类资产配置，提供投资研究、投顾赋能、财富产品企划等服务，以客户为中心做好财富规划与资产配置。从代销基金和银行理财，转向以客户为中心，结合线上线下多个渠道传递声音，建立客户值得信赖的财富管理品牌，从而迅速迭代至大财富管理买方投研服务。

　　当天的活动中，深圳建行首先带领客户参观平安臻颐年高端康养社区。据悉，臻颐年是国内高品质康养品牌，致力于在一线城市核心地段打造旗舰级康养社区。客户通过参观亲身体验现代化养老社区多功能中心和养老产业领先的智能设备，进一步感受高端养老管家团队如何为长者提供品质服务。其次，活动特邀平安康养事业部投资经理，分享高端养老规划与运作、解读养老保险资管发展。随后，深圳建行财富顾问就两会后新形势进行分析，重点解读“高质量发展、安全、共同富裕”等两会热点名词，解锁新局势下财富管理工具运用，并系统地介绍了建行财富管理服务。活动过程中，客户能就自身养老规划、热点投资问题与嘉宾积极互动交流，现场气氛热烈，客户对于建行专业、用心的投资陪伴给予了充分的认可，好评如潮。

　　

　　四方面搭建投研投顾平台服务

　　

　　据介绍，上述活动仅仅是深圳建行投研投顾服务的一个缩影。面对客户财富管理需求不断提升，深圳建行积极探索专业化发展路径，搭建“投研-投顾-客户服务”全链条平台，以多层次、多渠道的形式持续输出财富声音，加强财富品牌专业性建设，打造财富管理护城河，全方位服务广大客户。

　　一是在线上端打造深度、有趣的对客投教平台。深圳建行以微信订阅号、视频号作为入口，创建“深圳建行投研观察”平台，给客户提供关于宏观市场、行业研究、配置策略、养老规划等方面的投资陪伴，同时积极推动消费者金融知识宣教。投研观察平台自2022年8月正式上线以来，累计发布超700篇理论和宣传文章，发布超60个视频，开展超12场直播，总收看量达60万人次，得到客户广泛、持续关注。

　　二是在线下端打造客户丰富、优质的权益资源。深圳建行通过组织各类有价值、有看点、有圈层的投研分享沙龙活动，提供客户与资管机构之间、客户与客户之间深度交流的机会，给予客户对自身事业、投资规划的启发。自2022年以来，深圳建行已持续举办超20场线下客户活动，打造了“独家私享”“走进管理人”等建行专属的客户品牌活动。

　　三是对内持续提升系统的响应效率。深圳建行在员工端开发投研投顾、客户经理、客户直营三大工作台，打造了系列专业财富工具，如资产配置99乘法表、权益市场性价比模型，为一线服务人员配备称手、好用的智能化“工具箱”。系统通过优化资产检视流程，结合客户KYC分析结果、资产配置观点等，最终落地资产配置建议，服务效率提升80%。

　　四是依托财富版手机银行、客户经理云工作室打造客户互动专区。深圳建行在财富版手机银行新设投研观察专区，面向超400万用户，在云工作室上线带客户经理服务编号的专属内容，打通客户经理的私域经营，打通“投教陪伴-产品配置”最后一公里。

　　未来，深圳建行仍将以客户财富管理服务需求为出发点，持续丰富投研投顾服务，不断提高客户财富管理认知，为客户提供更加优质的金融服务。