提升应对处置能力 守牢市民“钱袋子”

　　今年以来，交通银行珠海分行积极落实主体责任，完善风险控制措施，通过信息共享和警银协作，举一反三，提升基层网点对涉诈可疑人员和风险情况的应对处置能力，进一步明确加强与业务条线沟通、杜绝熟人文化、明确解除管控要求等具体措施，使风险防控工作更有针对性。

　　数据显示，2023年1月-11月底，交通银行珠海分行结合客户账户使用情况、客户资产情况，分批次、分类别累计对近26万户存量账户完成限额核定工作，累计发现可疑交易账户超700户，可疑交易资金近6000万元，其中成功堵截涉案资金181万余元；同时，该行积极配合公安机关开展保护性止付工作，累计止付账户超7000户，累计止付金额超40000万元。

　　今年以来，交通银行珠海分行不断强化取现审核工作。一是强化24小时远程视频监控管理，一旦发现有持大量银行卡取款的客户，及时向公安部门反馈，同时对持异地卡取现的客户，积极在各银行间进行沟通联系，提高网点日常合规风险防控能力；二是要求各网点在办理临柜取现业务时，对客户进行防范买卖、租借银行卡的风险提示，核实账户持有人或代理取现人身份，综合风险研判情况，采取代理人身份信息登记、了解取现用途等尽职调查措施，对于监测发现的可疑人员，拒绝取现并及时向所属辖区反诈中心报告可疑情况，全面堵截可疑账户资金转移。

　　交通银行珠海分行还坚守厅堂宣传阵地，强化反诈法宣传工作。今年以来，该行充分发挥营业网点重要宣传阵地的作用，向市民讲解防范电信网络诈骗的知识以及电诈案例，提示市民注意保管好个人信息及银行卡、身份证等重要资料，增大宣传覆盖面。

　　今年6月15日，由中国人民银行珠海市中心支行、珠海市金融工作局主办，珠海市金融消费者权益保护联合会承办的“普及金融知识，守住钱袋子，护好幸福家”活动正式启动。活动现场，交通银行珠海分行工作人员通过发放宣传资料、现场答疑解惑的形式，向群众普及电信网络诈骗常见作案手法和防范举措，帮助市民掌握更多反诈防骗知识，提高自身反诈能力。

　　此外，交通银行珠海分行以银行厅堂常见的电信诈骗案例为背景，“量身定做”主题为“筑起全民‘反诈墙’ 守护群众‘钱袋子’”的宣传视频，形成反诈宣传合力，共筑反诈“安全墙”。

　　（艾琳）