构筑“防火墙” 织密“安全网”

　　12月1日是《中华人民共和国反电信网络诈骗法》颁布实施一周年。一年来，建设银行珠海市分行（以下简称“珠海建行”）充分发挥“金融安全卫士”作用，坚持“以客户为中心”，着眼于提升员工及客户防范电信网络诈骗的意识和技巧，积极探索防范电信网络诈骗的新手段，切实保护客户财产免受诈骗损失。

　　加强源头治理，提升防控质效

　　日前，一知名企业员工到珠海建行一分行营业部处理银行卡的异常状态，经查询得知该客户的卡状态为“只收不付管控”，初步判断其触发了“断卡行动”管控模型。经多个渠道排查确定该持卡人为涉案可疑人员后，网点按规定启动预案，由警方将该嫌疑人带走调查相关涉案线索。

　　建行各网点将反赌反诈列为日常临柜服务的重点工作，通过加强业务学习、案例教育、预案演练等，提高厅堂服务人员和柜台工作人员发现客户账户异常的能力。前中后台通力配合，构筑了一张严密的防范电信网络诈骗的立体网络，使不法分子无所遁形，守护市民财产安全，切实履行金融机构职责，维护金融秩序。

　　据统计，今年以来，珠海建行拦截可疑业务近800笔，劝阻客户向可疑账户转账3400余笔，劝阻金额近1.8亿元，协查案件162笔，成功堵截涉案金额376万余元。

　　加强宣传教育，反诈入心入脑

　　“裕农学堂”是珠海建行开展“普及金融知识，守住钱袋子，护好幸福家”的系列活动之一，旨在通过对非法集资、杀猪盘等各种新型电信网络诈骗手段的揭露宣传，提升全民反诈防骗意识。该行针对农村及学校等人群防范意识较为薄弱的区域，经常性开展“三走进”活动，将反诈拒骗、金融安全、消防安全等知识送到课堂和乡间田头。11月10日，珠海建行金融志愿者为斗门区乾务中心小学200多名师生上了一节生动的反诈金融课堂。课堂上，金融志愿者通过AI骗局案例，提醒同学们“眼见未必为真，当心AI骗局”，并教会同学们通过个性化提问的方式来甄别真伪。

　　今年以来，珠海建行先后深入校园、企业、社区开展反诈宣传60余次，发放各类反诈宣传品5000余份，让广大群众深刻认识到新型电信网络诈骗犯罪的严重性和危害性，切实筑牢防诈反诈“防火墙”。

　　织密“安全网”，打好“攻防战”

　　为增强员工的识诈防诈、提醒劝阻能力，珠海建行常态化组织反诈专题培训，网点利用晨夕会对员工进行教育培训，开展防诈骗演练活动，模拟客户遭遇电信诈骗、盗抢等场景，提高对涉诈事件的处理应对能力。今年以来，分行累计组织开展大型反诈技能培训8场、大型防诈骗演练活动2次，机构覆盖率达100%。同时，分行运用大数据、云计算、AI智能分析等手段，探索建立可疑数据模型，不断提高数据的精准性和打击诈骗行为的时效性，为广大客户和市民带来更多的安全感、幸福感和获得感。（何叶舟）