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随着信息网络技术的飞速发展，电信诈骗、跨境赌博、网络新型违法犯罪活动日益猖獗，犯罪案件涉及生活领域范围广、对社会秩序危害大。今年上半年，全国检察机关共起诉利用电信网络诈骗手段实施的诈骗犯罪3.2万余人，同比上升77.1%，公安机关成功侦破跨境赌博犯罪1.15万余人，涉案多达257起，金融业务外部风险异常严峻。 为进一步筑起金融安全防线，坚决遏制涉案账户增长态势，中国工商银行珠海分行2020年以来，多措并举开展防诈反诈、防赌反赌专项金融守护工作，持续加强银行账户严管严控，动态完善防控治理长效机制，确保金融守护工作“横到边、纵到底、全覆盖”。 按照“谁开户谁负责”“谁的用户谁负责”“谁的机构谁负责”原则，工行珠海分行利用重新核验客户身份、现场巡检等方式对账户实名制、跨境交易监管、大额交易和可疑交易报告等制度落实情况等内容排查。通过摸清风险底数，全面排查存量业务涉赌涉诈风险，以查促改，针对性封堵涉赌涉诈风险漏洞。同时，工行珠海分行积极履行金融机构社会责任，开展普惠金融工作，扎实做好电信诈骗、跨境赌博的外部欺诈宣传活动，维护客户切身利益，通过营业场内的宣传栏、LED显示屏开展舆论宣传活动，并在社区、厂区、校区、企业、公众场所等营业场外开展各具特色的户外金融宣传活动，持续加强对社会公众的金融防范宣传和引导，为打赢防范金融违法犯罪阻击战营造良好环境。 据统计，2020年上半年，工行珠海分行累计配合珠海市反诈中心快速查处涉及该行电信网络诈骗案176宗、涉案账户411个、涉案金额4807.98万元，冻结涉案资金763.81万元，及时向公安机关提供涉案账户有关开户及交易信息，有效对嫌疑账户快速控制，避免涉案资金转移，得到公安机关的高度肯定。同时，积极配合本异地公检法调取涉案监控录像证据5000余笔，并从市公安局刑警支队取得1355个诈骗涉案账号录入该行打造的融安e信系统数据库，壮大电诈风险信息库，做到信息采集、风险预警、监测分析、主动控制、提前拦截等全方位外部欺诈风险管控，为客户提供资金保护屏障。上半年，工行珠海分行成功阻止电信网络诈骗涉案金额602万元。 此外，工行珠海分行一手严抓风险排查，一手广推防范宣传，通过深化持续治理，有效斩断涉诈涉赌等违法违规活动资金链，构筑支付结算服务风险隔离墙，持续做好金融服务工作，发挥国有大行优势，提升金融服务水平。（艾琳）
