警惕新型网络诈骗手法

　　“小王，您熟悉FCA吗？”近日，珠海建行城南支行客户陈先生的一句问询，几乎把营运副理王颖星问住了。不过，有着多年外汇从业经历的王主管还是给出了参考答案：“FCA是一种国际贸易术语，意思是指卖方只要将货物在指定的地点交给买方指定的承运人，并办理了出口清关手续，即完成交货……”

　　“我说的不是贸易上的FCA，而是金融监管领域的FCA。”

　　金融监管领域的FCA？王主管接触办理外汇业务领域多年，但客户说的这个金融监管领域的FCA的确没听说过。原来，陈先生最近被好友拉入一个外汇投资群，群主向群友们大力宣讲英国金融行为监管局（Financial Conduct Authority）的权威性，宣称该公司在行业运作中的优势：手续便捷、收费低廉、风险可控、资金独立监管等。陈先生不由得被打动了。

　　了解清楚来龙去脉后，王颖星马上向分行外汇归口管理部门作了汇报，并就“FCA”机构进行了查询，并让陈先生提供群聊记录，帮助上级主管部门开展甄别排查。同时，群聊记录的最后一段话引起了建行员工的高度警惕——“本群将在半小时后解散”。正常来说，为了建立稳定和长期的合作或联络关系，企业或社会组织建立联络群后，一般不会轻易解散。再结合群主在聊天中介绍的“客户从去年9月份投资12000美元到今年1月份盈利及提现记录，年化收益达55%”等宣传，王主管隐约觉得，这个投资渠道的前景简直美好得让人不敢相信。再仔细看看群聊中发的群主足迹（一年中遍布五大洲10多个国家），2020年至今全球新冠肺炎疫情大暴发，哪还有潇洒飞全球的人？以及其鼓吹的“安全性、可靠性、高收益”等都与诈骗常用话术相吻合。其强调“本群半小时后解散”也仅仅是运用“饥饿营销”给入局者营造的一种紧张气氛，促成受害者仓促作出不理智决定的一种小伎俩。鉴于此，王颖星立即致电陈先生，向其发出诈骗风险预警。

　　据珠海建行相关负责人披露，群聊中所述的英国金融行为监管局（FCA）真实存在，但群主声称的投资公司则子虚乌有，初步判断这是一种以高回报外汇买卖交易为幌子包装的新型诈骗骗局。珠海建行相关负责人提醒广大市民时刻防范网络电信诈骗，守护好“钱袋子”。（艾琳）