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邮储银行进校园开展反诈宣传 |
文/图 周晓玲 近年来，多种形式的电信网络诈骗严重威胁人民群众的财产安全。银行网点作为资金进出的窗口，成为识别诈骗的重要场所。在日常办理业务过程中，东莞一些银行网点职员凭借火眼金睛，精准识别诈骗，为客户挽回多笔被骗资金。同时，各银行还通过加强员工培训和开展反诈知识宣传等手段，为市民守护钱袋子拉起一道防线。 保持警觉，银行员工火眼金睛识诈骗 2023年5月6日下午，市民邓某到中国邮政储蓄银行石龙支行要求支取现金9万元。前台对邓某进行身份识别及尽职调查时，发现对方神色慌张、忐忑不安。营业主管让柜员查看邓某交易流水后，发现该账户之前一直较少使用，账户启用前出现多笔小额交易，疑似进行交易测试，近期有多笔款项分散汇入，并于汇入当天在多个异地网点及柜员机提现。经初步分析判断，客户交易异常。营业主管拖延告知其正在调拨资金，暗中立即向当地公安机关报案。民警接警到场后，通过初步询问，邓某承认不认识部分交易对方，并表示网点外有同行人员开车等他，疑似团伙作案。随后，民警将犯罪嫌疑人带回派出所进一步调查。邮储银行工作人员协助案件侦查，本案涉及金额19万余元。 无独有偶。7月3日上午，陈先生急匆匆来到建行胜和支行办理一笔汇款，当值的大堂经理了解到客户需要将一笔即将收到的货款转汇到指定的供应商，但目前货款还未到账。汇款汇出人告知陈先生由于货款为公转私，时间较长，需要2个小时后才能到账，但另一边又一直催着陈先生要马上汇款。大堂经理李福茹一听就觉得这中间有“猫腻”。凭着多年的工作经验，李福茹发现了汇款单有问题，账号、名字都对，应该是实时到账的，不需要2个小时。大堂经理进一步了解情况才知道，陈先生是从事广告装饰生意的。7月2日，有一个陌生人主动添加其微信，说东莞某学校暑假有几个办公室急着要装修，可以先打款给陈先生做定金，但陈先生一定要向他指定的供货商拿材料。陈先生就是来准备打款给指定的这个所谓供应商。大堂经理耐心地为客户解释，同时把东莞公安反诈公众号上发布过的类似诈骗案例给他看。陈先生恍然大悟，感慨差点就落入诈骗分子的圈套。 加强培训，提升员工反诈技巧 银行网点工作人员通过一双火眼金睛，在网点发现电信诈骗的案例并不少见。建设银行东莞分行有关负责人表示，很多客户被诈骗，过来银行要转钱出去，都是被网点大堂的员工及时发现并立马制止。处在反诈第一防线，该行持续加强对网点员工的培训，提升他们的反诈技巧。 “我们派遣本行员工进驻反诈中心，协助公安做好反诈工作，并了解反诈最新动态。响应公安、人行工作要求，及时对受害人账户进行短期止付，防止受害人的资金损失扩大。同时，加强本行员工反诈技巧及防诈能力的培训，提升风险防控意识，凭借自身的专业素养，识别诈骗，做好客户的提醒工作，守护客户的钱袋子。在发现异常时，及时向公安提供线索，协助公安做好反诈工作。”建设银行工作人员表示。 邮储银行东莞分行有关负责人表示，该行利用晨会、夕会、工作会等，组织员工学习《反电话网络诈骗法》、反诈识诈知识，提升行业员工的反诈能力。在日常业务办理过程中，重点关注客户办理过程的表现，对出现异常行为多加了解情况、加强劝导，及时协助客户解决问题。 除了提高银行工作人员的识诈技巧，银行还通过加强风险管控、利用科技创新，及时拦截诈骗资金。中信银行东莞分行工作人员告诉笔者，该行从机制流程上全面完善，加强反诈风险管控，加强尽职调查，在源头端竭力杜绝新开户涉案风险。同时通过技术手段对涉赌涉诈账户的典型应用场景制定专项事中识别管控措施，触发后实时拦截账户交易。 大力宣传，强化群众风险防控意识 在加强银行员工识诈能力、加强风险管控的同时，各银行全方位进行反诈宣传，提升群众风险防控能力，进一步降低被诈骗的风险。 邮储银行东莞分行工作人员表示，该行一方面依托网络媒体，形成广泛传播。发挥新媒体优势，利用媒体传播速度快、覆盖广、传播及时的特点，通过微信公众号、视频号等多种形式以开展宣传，向社会公众推广“全民反诈在行动”宣传活动，讲解电信诈骗的各种手段，提高市民的金融风险防范意识。 另一方面发挥网点阵地宣传作用，为常态化宣传提供场所，采用多种形式进行网点宣传。如通过LED显示屏滚动播放相关宣传标语；在营业厅电视屏幕持续播放宣传视频；在网点营业厅显著位置张贴宣传海报，展架摆放反诈宣传物料（宣传折页、宣传手册、宣传卡片等）；为前来咨询的客户提供相关业务解答和反诈知识宣传等。 此外，银行还积极走出去，深入基层群众进行反诈宣传。中信银行东莞分行工作人员表示，该行加强与当地公安分局反诈联系，每月联合对社区、学校、企业等开展反诈宣传，全面提升自身防诈能力和社会群众反诈意识。今年二季度，该行已联合南城街道、寮步镇、清溪镇、中堂镇和松山湖所属反诈骗中心开展了5场进企业、进社区反诈宣传活动。
