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发现客户被骗，招行工作人员联系当地民警协助核查 |
近日，客户李女士到招商银行网点表示要更新个人账户信息并申请调高手机银行转账限额。工作人员在协助其更新账户信息的同时进一步核实客户的用款需求。经询问后，该行工作人员了解到客户此前遭遇过电信网络诈骗，现有一名自称是“北京市反诈骗中心”的工作人员通过QQ主动联系李女士并表示可以帮她找回丢失的资金，但前提是要把招行卡里的余额全部转至建设银行的某账户上。 工作人员立马意识到李女士可能再次遇到电信诈骗。于是建议她拨通对方的QQ通话现场确认，然而对方却以更强硬的态度催促李女士转账，否则就“取消”她的这次找回申请。 由于李女士非常着急且心存疑虑，招行工作人员迅速联系当地的民警协助核查。当民警赶到现场后，明确告知公安机关不存在“网上客服”，并劝阻李女士的“再次”上当受骗，使客户8000元免受损失。 招商银行东莞分行温馨提醒广大市民：新型电信网络诈骗案例层出不穷，其中以“电话卡”和“银行卡”进行诈骗的案件尤其突出。请妥善保护好个人账户信息，提高防骗意识。 2020年10月，国务院联席办在全国范围内部署开展“断卡”行动，严厉打击整治非法买卖银行卡、电话卡违法犯罪活动。一旦被公安机关认定为“两卡”违法失信人员，5年内暂停银行账户非柜面业务，不得新开立账户；只能保留1张电话卡，5年内不得办理手机卡入网业务。 今年以来，招商银行东莞分行积极配合市公安机关开展非法贩卖“两卡”全面整治工作。一方面严把开户审核关口，从源头上杜绝异常开户。另一方面对存量账户加强风险排查，提炼涉案账户特征形成数据模型，实时开展数据监测预警，主动发现并管控可疑账户。截至目前，招商银行东莞分行累计拦截可疑交易笔数10830笔，拦截可疑交易金额合计17121.73万元；累计劝阻疑似涉诈交易人数631人，挽回损失1022.64万元。 招商银行东莞分行表示， 如果市民朋友遇到储蓄卡无法正常使用，请不要着急，可持有效证件、银行卡等资料到对应银行网点查询原因并按照银行指引完成信息核实工作。待完成信息核实后，账户将恢复正常使用。 最后招商银行东莞分行呼吁广大市民朋友：合理合法使用本人银行账号，提高个人信息保护意识、防范意识。如因出租、出借、出售自己的银行卡涉嫌诈骗等违法犯罪行为，有可能要承担相应的法律责任或者有可能面临惩戒。 (文/图 周晓玲 杨广)
