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银行工作人员宣传防范电信诈骗 |
文/图 周晓玲 银行开卡趋严，持续进行清卡行动是“断卡行动”的重要举措。今年以来，“断卡行动”有效打击了电信诈骗。银行业人士呼吁，广大市民应保护好个人信息，坚决不当违法犯罪分子的帮凶。 出售银行卡成犯罪分子帮凶 近日，一工商银行网点来了两位客户，其中一位客户表示想办理一张银行卡。工作人员认真审核客户身份证信息后，询问两位客户的关系以及办理银行卡的用途，其中年长的一位便支支吾吾地说“我们是叔侄关系”。在开卡时，侄子打算代阿叔进行操作，工作人员马上上前阻止，并向客户解释开卡需要本人亲自操作，在工作人员再三询问下，客户终于说出想开一张银行卡租给他人使用。工作人员随即告诉客户，出租、出借银行卡均被法律所禁止，出售的银行卡很可能会成为不法分子资金流转渠道，为他人实施网络犯罪提供支付结算帮助，成为犯罪分子的“帮凶”，情节严重的，将可能构成帮助信息网络犯罪活动，妨害信用卡管理等罪名，因此，国家在全国范围内实施“断卡行动”。 据了解，几个人一起到银行开卡的现象时有发生，这往往是犯罪分子用金钱诱惑购买银行卡的行为。“断卡行动”开展以后，办银行卡不是仅凭身份证就可以了，还要审核工作单位、收入、办卡用途等各种资料，若无法核实身份及开卡用途的客户，会建议开二类账户。二类账户的转账额度比一类账户小，权限也少一些，可以降低风险。 清理异常银行卡14.8亿张 为什么实施断卡行动？业内人士表示，犯罪分子实施电信诈骗、开设赌博网站、洗钱等信息网络违法犯罪行为均需要使用银行账户进行资金支付结算，而这些钱大部分都是通过购买的银行卡走账，难以追查和打击。每年因诈骗、赌博而上演的家庭悲剧不计其数，对我国社会治安和家庭幸福造成了严重威胁。 断卡行动不仅在开卡审核方面趋严，银行积极开展清理睡眠账户，避免自身账户被不法分子利用。例如，工商银行曾发布《关于清理长期不动个人银行账户的通告》，今年7月份起将对用户长期不用的个人银行账户（借记卡和活期存折）开展清理工作；光大银行、平安银行、兴业银行等也均发布清理存量账户的公告，对“一人多账户”和“长期不动户”进行清理。 日前，中国人民银行（下称“央行”）公布近期“断卡”行动最新进展。数据显示，在此次“断卡”行动中，央行推动行业风险整治，清理异常银行卡14.8亿张。根据全国“断卡”行动推进会通报，全国电信网络诈骗犯罪发案数量连续3个月下降，月均涉案单位银行账户数量同比大幅下降。 妥善保管身份证等隐私物品 工商银行广东省分行提醒消费者，应妥善保管身份证、银行卡、网上银行安全介质、手机等，不借他人使用；不随意丢弃刷卡交易凭条；不向任何人发送有关带有银行卡信息和支付信息的图片等。不点击短信、网络聊天工具或网站的可疑链接，不登录非法网站，拒扫不明来历二维码，不轻信陌生电话，使用资金较少的银行卡用于网络支付等。 如个人相关信息泄露或银行卡被盗刷，应尽快挂失银行卡，并及时向公安机关报案，提供有关证据配合公安机关开展案件调查。一旦发现自己被骗，要记好骗子账户、账户姓名，保留通话、聊天记录、银行转账凭证等线索；尽快拨打96110，将骗子的账户和账户姓名提供给民警，由公安机关进行紧急止损；之后到附近派出所报案，配合民警做好笔录。 招商银行东莞分行提醒市民，提高防范意识，保护个人信息，深刻认识非法买卖“两卡”的严重危害和法律后果，切莫贪图小利，心存侥幸，坚决不当违法犯罪分子的帮凶。同时号召大家积极向公安反诈骗中心举报涉嫌非法买卖“两卡”的违法犯罪线索。
